Bitfinex过往历史：10人神秘团队，年收入过亿，危机重重，曾被中国“财团”看好

今日，有媒体报道称，自从纽约总检察长对Bitfinex发出诉讼以来，Bitfinex用户已经撤回了至少3万枚比特币和100万枚以太坊，总市值超过3.4亿美元。

这家最初依靠10人小团队的公司，再次陷入危机。

自成立以来，Bitfinex从未接受过外部投资，但每年创造数亿元的利润； 1.4亿美元被冻结，法币通道受限，却意外造就市值超过20亿美元的USDT； 120,000 USDT 被黑客盗走。 比特币，通过债务Token的方式化解危机，起死回生……

回顾Bitfinex的发展历程，我们可以发现，这家成立6年多的公司，似乎总能把厄运变成好运。

然而，面对当前的危机，Bitfinex 能否挺过？

【深链原创】

文丨门卫

10人团队，年收入超亿元，无需对外投资

由于纽约总检察长办公室 (NYAG) 的一份文件，Bitfinex 被推到了风口浪尖。

自4月28日以来，Bitfinex股东、DGroup创始人赵东频繁在社交媒体上发布有关Bitfinex的内容，传递最新消息，发表评论分析，回应网上争议和质疑。

某种程度上，赵东似乎成了Bitfinex在亚洲的“代言人”。

赵东是在2013年关注到Bitfinex的，那时候Bitfinex刚刚起步但发展迅速。

“当时他们的入金渠道应该算是最畅通的了，跟香港的汇丰银行有合作，我们做交易的时候发现用他们很方便，交易深度也很好。” 赵东告诉深链财经。

2013年底，赵东手头资金充裕，打算入股Bitfinex。 然而，善意的投资被Bitfinex拒绝了。 Bitfinex表达了自己的原则：只要能赚钱，不缺钱，就不募资。

因此，除了2016年比特币被盗不得不发行债转股外，Bitfinex从未从外部投资者那里拿过任何钱。

如果V神是以太坊的代表，赵长鹏是币安的代表，你会发现Bitfinex缺少这样的性格。

与其他项目或公司相比，创始人经常出现在媒体报道、采访或行业会议中，被大家熟知。 Bitfinex 的创始人有些“隐身”，几乎不在社交媒体上发言，也很少接受媒体采访。

据美国企业服务数据库公司Crunchbase介绍，Bitfinex CEO Jean-Louis van der Velde出生于荷兰，1985年至1989年在台湾留学，之后留在亚洲工作。

“自从抵达亚洲以来，他一直是许多 IT 公司的联合创始人，从硬件设计和开发到软件，并且通过他的业务（嵌入式系统、视频流）一直处于许多关键技术早期开发的中心。在互联网时代，他经常在开源技术的技术会议上发表演讲，是当时最先进的嵌入式 Linux 公司之一的联合创始人。他曾在多家大型私营和公共公司担任高级管理职位IT、分销、制造等公司，并曾担任中国汽车集团和香港风险投资公司的执行董事。”

然而，在网上搜索珍的名字，却很难获得更多的信息。

或许是好奇心太大，2017年有人发表了一篇题为《寻找让-路易斯·范德维德》的文章，试图揭开曾经世界最大比特币交易所掌舵人的“面具”。

虽然网上并没有关于 Jean 是如何接触到加密货币并投身其中的资料，但 2012 年，iFinex & Bitfinex 在香港中环注册成立。

由于近期平台币发售，iFinex（Bitfinex 和 Tether 的母公司）的团队成员和盈利情况被披露。

目前iFinex共有100名会员和25名开发者。 2017年实现毛利3.3亿美元，净利润3.2亿美元。 2018年实现毛利4.1亿美元，净利润4亿美元。

100人的团队创造了如此丰厚的利润，连火币集团创始人李林看到都忍不住感叹“又有新目标了”。

“我看过他们2015年的财报，年收入几千万，利润大概20到3000万，当时团队不到10人。”

赵东告诉深链财经，Bitfinex团队非常精简。 从2012年成立到2017年，团队一直在10人左右，2017年市场回暖后扩大到60人左右。

“从他们的财务报表可以看出，他们的财务控制力非常好，不会乱花钱。我在东京和伦敦见过他们的人，虽然赚的钱很多，但花钱很省，比如住酒店、旅游等等，各方面都是这样，他们不是挥霍无度、大手大脚的人，他们很低调。

三年的烦恼

Bitfinex虽然拥有精干精干的员工队伍和可观的营收，但屡屡遇到麻烦和危机，最糟糕的时候差点被收购。

由于加密货币的特殊性，加密货币交易平台在合法合规方面一直存在问题，因此在银行合作和监管方面也会遇到各种麻烦。

Bitfinex长期与香港汇丰银行合作，后来汇丰停止与其合作。 Bitfinex 开始与台湾银行合作。 “当时台湾的银行对Bitfinex还是比较友好的。”

“但美元的使用必然受到美国清算行的监管，这对Bitfinex并不友好。这直接导致Bitfinex在台湾的1.4亿美元资金在2014年7月被富国银行冻结，使其无法访问。” 赵东告诉深圳链财经。

最近纽约州的诉讼文件谈到“Bitfinex 与银行的失败关系”，指的是 2017 年 4 月 Bitfinex 的运营公司 iFinex 因停止美元汇款而对 Wells Fargo 提起的诉讼。

在赵东看来，iFinex的这次诉讼与此前Bitfinex的资金被冻结不无关系。

2014 年 9 月，Bitfinex 高管在英属维尔京群岛成立了 Tether。 Bitfinex和Tether虽然团队构成相同，但对外是完全独立的两家公司，这让后来大家对这两家公司产生了混淆。 关系是双重关注的。

2015 年 2 月，Tether 推出了 USDT，一种 1:1 锚定美元的稳定币。 Bitfinex宣布支持USDT交易，随后交易所Poloniex也宣布支持。

“USDT的推出其实就是为了解决Bitfinex法币通道被限制的问题。” 赵东告诉深链财经。

USDT刚上线的时候，流通量很小，只有几十万美金，但是当各个交易所的法币渠道出现问题的时候，USDT开始被越​​来越广泛的使用，流通量也随之逐渐增加。 它已迅速成为加密货币行业的通用工具，成为数字货币与法定货币之间的桥梁。

事实上，即使是Bitfinex也可能没有想到，为应对危机而推出的USDT会成为加密货币世界市值超过20亿美元的经济体，并在之后引发一系列争议。

2014年，在资金被冻结、法币准入限制逐渐解除的危机之后，Bitfinex在2015年又遇到了两次麻烦。

2015年5月，Bitfinex热钱包私钥被盗，1500多枚比特币被盗。 Bitfinex 表示，虽然 99.5% 的资金存放在安全的多重签名钱包中，但热钱包中仍有 0.5% 的比特币。 Bitfinex 表示将承担损失。

2016年6月，美国商品期货交易委员会CFTC对Bitfinex处以7.5万美元的罚款，理由是其以比特币和其他加密货币的形式为零售商品交易提供非法场外融资，不符合商品交易法。 注册成为期货佣金商。

12万比特币被盗，差点被中国机构买走

如果说之前的麻烦和危机还在Bitfinex的能力范围之内，那么2016年，他们迎来了成立以来最危险的时刻。

2016 年 8 月，Bitfinex 遭到黑客攻击，12 万个比特币被盗。 按照当时的市场价格，这些被盗的比特币价值7000万美元。

2014年，加密货币领域也发生了严重的黑客盗窃事件。 交易所 Mt.Gox 的 65 万比特币被盗，直接导致 Mt.Gox 崩盘。

因此，在当时很多人看来，Bitfinex也面临倒闭的危险。

由于担心 Bitfinex 成为第二个 Mt.Gox，赵东带领 1000 多名国内 Bitfinex 用户组成了维权群。

“我是代表国内用户跟Bitfinex谈的，Bitfinex的老总首先说，我们的首要原则是我们不能做第二个Mt.Gox，我们不会破产，不会跑路，其他任何选项都是开放的。”

赵东后来计算了一下，当时Bitfinex的利润不足以弥补黑客盗币造成的损失。

“当时国内还有一家机构想以2亿美元的价格收购Bitfinex，但是动作太慢了，Bitfinex在被收购之前就已经想好了解决问题的办法。”

为了解决这场危机，Bitfinex 推出了债务计划，即所有账户资金的 35% 按比例减少，代之以债务代币（因为当时 Bitfinex 上用户的资产价值为 2 亿美元）时间），35% 正好是 7000 万美元）。 持有债务Token的用户相当于Bitfinex欠用户1美元，Token可以流通交易。

为了减轻债务压力，Bitfinex还鼓励部分债权人将债务转股。 这时，赵东等人通过“债转股”的方式成为了“从不接受外部投资”的Bitfinex的股东。

债务代币计划在当时引发了激烈的争议。 很多人指责Bitfinex的流氓逻辑：你被黑了，凭什么我们要平摊损失？

不过，在争议声中，Bitfinex通过债务代币和债转股逐渐恢复了活力。 从2016年第四季度到2017年第一季度末，Bitfinex在六个月内还清了所有债务，并扭亏为盈。

作为Bitfinex的股东，赵东告诉深链财经，他们从2017年二季度开始享受分红，每股0.1美元，2017年第三季度每股0.3美元，第四季度每股0.3美元。 1 美元。

“很有意思，我建的维权群变成了精英群，Bitfinex完美解决了，因为群里没有受害者，Mt.Gox的那些人还拿不回钱。”

通过推出USDT解决法币通道问题，通过发行债权Token解决黑客盗币危机中国靠比特币发家的人物，Bitfinex两次化危为安。

在赵东看来，过往的真实经历已经验证了Bitfinex是一个有担当、有智慧的团队。

然而，虽然两次危机都化解了，但Bitfinex的口碑却逐渐走下坡路，陷入各种舆论漩涡。

用户在经历黑客攻击后质疑Bitfinex的安全风控，甚至有人嘲讽Bitfinex是Bugfinex； 随着USDT的交易量越来越大，Tether的透明度问题也越来越受到关注。 发行的 USDT 是否有足够的美元储蓄？ USDT被垃圾邮件了吗？

此外，有分析人士称，USDT的增发与比特币的涨跌有关，因此出现了“Bitfinex操纵比特币行情”等传闻……

备受争议的 Bitfinex 会倒闭吗？

一浪未平，又一浪起。

在遭遇资金冻结、法币渠道限制、黑客盗币、监管罚款后，Bitfinex 面临着“8.5 亿美元被冻结”和纽约总检察长办公室诉讼的危机。

尽管Bitfinex在“损失8.5亿美元”的消息传出后第一时间做出回应并为其辩解，但不可否认的是，纽约州总检察长办公室的一张纸打开了潘多拉魔盒。 对于饱受争议的Bitfinex和Tether来说，这一次的危机显然要严重得多。

在赵东看来，大概率是利益冲突的各方在背后搞鬼，更像是黑社会的作为。

“Crypto Capital 是 Bitfinex 的支付处理商，资金被冻结在 Crypto Capital。美国人知道整个过程。今年 2 月，Bitfinex 和 Tether 已通知美国监管机构他们将这样做 - Tether Granting credit to Bitfinex, Bitfinex从 Tether 借钱。”

为什么当 Tether 和 Bitfinex 向他们通报此事时中国靠比特币发家的人物，纽约监管机构不阻止他们。 但是Tether这样做了，USDT的发行量创历史新高之后，他们就开始监管了？

这也是让赵东起疑的地方。

此外，在赵东看来，美国监管部门对同一机构实行两套不同的标准：在纽约注册的Circle发行的USDC可以是部分储备，但为什么要求Tether是全储备？ 羊毛布？

“Bitfinex遭遇的危机，本质上是新旧世界的冲突，根本的动力是利益，这是华尔街的利益驱动。Tether目前是老大，如果Tether是，受益者会很多。”拿下来。”

针对冻结的8.5亿美元，Bitfinex的解决方案是发行平台代币LEO来筹集资金。 在某种程度上，这与 2016 年被黑客盗窃后的解决方案非常相似。

对于Bitfinex的平台币LEO，部分用户不买单。 “其他平台发行平台币融资开发新项目，未来用公司利润回购，而Bitfinex发行平台币是为了偿还债务。 这类似于币安的平台币还是火币的平台币是一种财产？

在赵东看来，Bitfinex发行平台币募集资金，不仅是时局所致，至多是导火索。 “其实，据我了解和观察，他们早就从商业角度考虑这件事了。”

在Bitfinex这个名字中，finex与Phoenix（凤凰）谐音。 事实上，Bitfinex在遇到各种麻烦和危机后，总能化险为夷，如凤凰般生存。

不过，Bitfinex这次还能继续好运吗？