虚拟货币变成洗钱工具？

新华社为本报特刊（苏亮）虚拟货币是网络经济的创新产品，也是一种不可控的“黑客货币”。自上线第一天起，不仅获得了互联网企业的好评，也引发了监管机构对非法电子交易的担忧。

本周，在线虚拟货币兑换机构“自由储备银行”因涉嫌洗钱被关闭，5名员工在西班牙、哥斯达黎加和美国被捕，引发了人们对非法使用虚拟货币的担忧。美国检方此前表示虚拟币交易洗黑钱流程，多个犯罪集团利用“自由储备银行”创建的虚拟货币兑换平台洗钱超过 60 亿美元。

“自由储备银行”并不是最近卷入犯罪活动的唯一虚拟货币兑换机构。美国国土安全部调查人员本月确定虚拟货币交易所 Mt.Mt.Gox 是世界上最大的将美元兑换成虚拟货币“比特币”的电子金融机构。

美国财政部的反洗钱部门金融犯罪执法网络在 3 月份的一份声明中表示，虚拟货币交易所必须遵守与其他金融机构相同的规定，包括监控客户的可疑行为并向政府报告. 美国联邦调查局此前也发布了一份报告，要求虚拟货币交易平台警惕犯罪集团利用“比特币”等虚拟货币在全球范围内秘密转移资金。

一些虚拟货币机构已采取措施应对收紧的监管。针对调查，Mt.Gox 于 5 月 30 日发布新规，要求所有用户账户“验证身份”，并在上传用户身份证明文件后继续在交易平台上存取美元。其他几家类似机构已选择缩减其在美国的业务，以避免可能受到监管机构的严厉监督。

对于整个虚拟货币行业来说，重点是如何在合理的成本范围内实施监管，同时又不影响用户使用虚拟货币的积极性。

所谓虚拟货币，是指用户之间无需经过传统银行转账系统即可进行交易的电子货币。虚拟货币以多种形式存在于网络经济中。例如，“自由储备银行”发行的电子货币“LR”以固定汇率与美元等现有货币挂钩。另一种虚拟货币是美国流行的“比特币”，其价值由发行量和市场供求关系决定。

在这个阶段，许多虚拟货币用户可以通过计算机直接将货币转移给世界任何地方的其他用户，可以用来购买实物商品，在交易所兑换现金，或者用于投资交易。支持者认为，虚拟货币不需要使用传统的跨境货币交易基础设施，手续费较低，并且比传统的信用卡在线支付功能更安全。然而，一些美国司法官员将“比特币”视为一种可以实现匿名汇款的犯罪工具。

美国乔治梅森大学科技政策项目主任布里托表示，根据金融犯罪执法网的声明虚拟币交易洗黑钱流程，从事“比特币”等虚拟货币业务的机构可能需要聘请专职调查员未来，当用户提出要求时，谁能够转移“比特币”。“在兑换成美元时，用户的身份是经过严格检查的。